中国人民银行营业管理部广州分行等两家持牌POS机支付机构被领罚单

近日，中国人民银行营业管理部广州分行开出多项罚款单，嘉联支付、易联支付等两家持牌支付机构收到罚款。其中嘉联支付 持牌，时任易联支付有限公司董事长兼总经理谭伟强被罚款9.5万元。

行政处罚决定书文号“广州银付字[2021]1号”显示，嘉联支付有限公司广州分公司因存在“ 1.;2.未按规定设置和发送收单交易信息”违法违规，被中国人民银行广州分行处以24万元罚款。

行政处罚决定书文号“广州银付字[2021]2号”显示：易联支付有限公司因存在“ 1.;2.没有被中国人民银行广州分行“按规定报送可疑交易报告”罚款257万元。

易联支付时任董事长兼总经理谭伟强对易联支付上述违法行为负有直接责任，中国人民银行广州分行处以9.5万元。

嘉联POS机因应诉被罚款：内部缺乏合规风险意识

针对此次罚款，嘉联POS机表示：经自查，由于历史原因，公司存在未及时进入风控和反洗钱系统的个股商户信息，导致无法在系统上查询其身份信息和信息。相关交易信息。目前嘉联支付，嘉联支付已针对该问题制定专项整改方案，已将现有商户信息全部录入系统，并及时将整改情况上报央行广州分行。

嘉联支付表示，处罚并未对公司业务经营产生重大影响，但让公司意识到其内部缺乏合规风险意识。经监管部门检查，公司已着手建立合规工作长效考核机制嘉联支付 持牌，在后续业务拓展中，将加强合规风险管理，依法合规经营。

另外，对于此次嘉联支付的处罚，嘉联支付母公司新国都表示，嘉联支付有限公司广州分公司和嘉联支付有限公司高度重视此次处罚决定。中国人民银行广州分行。文件显示，嘉联支付已针对该问题制定专项整改方案，并将整改情况及时报送中国人民银行广州分行。

嘉联支付将严格遵守各项监管规定，加强内控和风险管理，坚持业务发展与风险防范并重的原则，坚持“严格准入、重点识别、持续关注、详细登记”的工作、及时上报”的标准，使业务稳定、有序、健康发展嘉联支付，保障支付业务的顺利合规运行。

|易联支付被传被快手收购

2020年底，有媒体透露，快手已收购易联支付，并间接获得支付牌照。收购方式为以现金+股票的形式对易联支付进行合并，其中现金约3亿元，股票金额及价值不详。收购完成后，快手将持股50%以上，成为易联支付的第一大控股股东。不过，易联支付和快手尚未正式对外回应。

但截至目前，工商信息显示，易联支付仍为易联金控全资子公司，并未发生变化。

事实上，易联支付此前曾多次因违反***收单业务管理规定和支付结算管理规定被罚款。

2017年8月，易联支付因业务违规被央行罚款60.14万元； 2019年1月，易联支付收到中国人民银行广州分行350万元罚款，处罚理由为“违反支付结算管理规定”。

除了接收多张票，的业务范围也在缩小。 2020年1月9日，中国人民银行成都分行发布关于四川省支付机构及其业务类型的公告。公告显示，易联支付已取消成都分行。

|监管趋严，反洗钱任重道远

据不完全统计，年内央行在第三方支付领域开出罚单约30起，罚款总额超亿元，成为反垄断“重灾区” -洗钱。

今年4月，中国人民银行发布了《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，自2021年8月1日起施行。根据目前结合我国金融业发展形势和防范化解重大金融风险的要求，《办法》完善了反洗钱义务主体范围。小额贷款公司、银行理财子公司等反洗钱义务。

相信这一系列罚款对于净化支付结算市场生态、督促POS机支付机构形成自觉合规意识将起到重要作用。央行此举也体现了继续加强支付结算市场监管，严厉惩处支付结算违法违规行为，保障支付市场持续稳定健康发展的坚定决心。

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